Notícias do Varejo

A partir hoje, as instituições financeiras precisam aplicar o questionário
de análise do perfil do investidor também para a venda de aplicações de menor risco, como fundos de renda fixa mais conservadores e fundos DI.
O documento serve para determinar o grau de tolerância do investidor ao risco.
Até agora, esse procedimento era obrigatório apenas para produtos de maior risco, como fundos de ações, multimercados e renda fixa com foco em títulos de empresas.
Permanecem de fora da lista de investimentos com essa exigência só a poupança – considerada suficientemente conhecida e de nenhum risco - e os produtos de previdência complementar, que têm regulação diferenciada, feita pela Susep (agência que supervisiona os seguros).
O questionário de API (Análise do Perfil do Investidor) traz perguntas sobre o objetivo financeiro do investidor e o prazo em ele pretende atingi-lo, por exemplo.